Очерки истории банковской системы России. 1988–2013 гг.

На рынке «Содбизнесбанк» позиционировался как средняя по размерам универсальная кредитная организация, обслуживающая малый и средний бизнес, а также физических лиц. Десять лет основным владельцем банка (одновременно и председателем правления) являлся г-н Захаров. За это время в деятельности банка значилась одна темная история: в 1994 году московская компания «Реконструкция и развитие исторических и архитектурных памятников России» подала в Арбитражный суд Москвы иск о том, что «Содбизнесбанк» банк без ее согласия списал с ее счета 85 млн. рублей. Эти денежные средства имели своим целевым назначением оплату доли участия компании в уставном капитале банка. Иск компании судом был удовлетворен.

В 2002 г. председателем правления «Содбизнесбанка» стал г-н Реусов, который до этого занимал должность зампреда правления банка «Кредиттраст». По неподтвержденным данным г-н Захаров не только уступил пост главы банка, но и продал принадлежавшую ему долю акций предпринимателю А. Слесареву, которого также считали теневым владельцем банка «Кредиттраст». Осенью 2003 года бывший глава «Содбизнесбанка» г-н Захаров предпринял попытку выселить «Содбизнесбанк» из его центрального офиса на Красной Пресне, дом 26, стр. 1–2 – здание принадлежало фирме «Громов Б. Г.», совладельцем которой являлся г-н Захаров. По его словам, условия аренды помещения были для него крайне невыгодными. Однако адрес центрального офиса банка не изменился.

Затем произошла еще одна темная история. По данным прокуратуры Республики Татарстан, в 2003 году через «Содбизнесбанк» были обналичены деньги криминального происхождения, являвшиеся выкупом за похищенных в Набережных Челнах руководителей компании «КамАЗ-Металлургия»: гендиректора Виктора Фабера и директора департамента по экономике Натальи Стародубцевой. Преступники требовали от них $1 млн. По данным МВД, первый транш в 10 млн. рублей, пройдя длинную цепочку, был обналичен преступниками в центральном офисе «Содбизнесбанка». Похищенных предпринимателей это не спасло – их все равно убили. Установлено, что они стали жертвами ОПГ под руководством Э. Тагирьянова – одной из самых кровавых и жестоких российских криминальных группировок. После этого председателем правления «Содбизнесбанка» был назначен г-н Петров; одновременно сменилось и все его руководство. В банк пришли молодые, энергичные и довольно толковые менеджеры, которые, словом и делом, подтверждали то, что они «умеют работать», сочетая операции сомнительного характера с активной кампанией по привлечению вкладчиков.

Председатель правления «Содбизнесбанка» г-н Петров мотивировал отказ от сотрудничества с назначенной Центральным банком временной администрации тем, что, якобы, за день до отзыва лицензии акционеры приняли решение о добровольной ликвидации банка и грозился опротестовать решение надзорного органа через суд. Центральный банк также обратился в суд, но уже с иском о ликвидации «Содбизнесбанка».

25 мая Московский арбитражный суд удовлетворил требование Центрального банка и вынес решение в качестве обеспечительной меры наложить арест «на имущество, ценности, ценные бумаги и денежные средства» Содбизнесбанка. В тот же день с помощью судебных приставов и правоохранительных органов в центральный офис «Содбизнесбанка вошла временная администрация.

Вкладчики «Содбизнесбанка», которых оказалось более 20 тыс., начали устраивать массовые демонстрации в знак протеста против «произвола властей», перекрывая движение в центре Москвы. Нервное поведение вкладчиков заставило москвичей и гостей столицы разом вспомнить события давно минувших дней: банкротство «Чары», крах МММ и, конечно, банковский кризис августа 1998 года.

Через четыре дня после отзыва лицензии у «Содбизнесбанка» глава Финмониторинга В. А. Зубков, выступая в Париже на сессии FATF, заявил, что его ведомство подозревает, как минимум, еще десять российских банков в нарушении закона о противодействии легализации преступных доходов. Информация попала в российские СМИ и получила в банковском и экспертном сообществе неожиданный резонанс. Сомнительными операциями, конечно, занимались не десять банков, а гораздо больше, и народ принялся фантазировать. В Интернете начали гулять разнообразные «черные списки» подозрительных банков, которых насчитывалось уже не меньше сотни.

Банковское и экспертное сообщества не забыли о выступлении Председателя Центробанка С. М. Игнатьева 14 апреля 2004 года на XVI съезде Ассоциации российских банков. Тогда глава ЦБ заявил о том, что в ходе инспекционных проверок у 136 банков были обнаружены признаки наличия фиктивного капитала. Анонимно получив от доброжелателей очередной «черный список», банкиры вымарывали оттуда себя, вписывали другого и посылали «десяточку» претендентов на отзыв лицензии в первоочередном порядке гулять дальше по Интернету. В списках, в итоге, оказались почти все московские – мелкие, средние и даже некоторые крупные банки, не подававшие до этого никаких признаков финансовой неустойчивости.