Осторожно, вас хотят обмануть: как избавить рынок стройматериалов от мошенников?

Следует также различать отсроченный платеж и обычную рассрочку. В первом случае полное отчисление происходит одной суммой на указанную дату. При обычной рассрочке погашение задолженности перед поставщиком происходит по заранее утвержденному графику, т. е. в несколько этапов.

Отсрочка регулируется ст. 488 Гражданского кодекса Российской Федерации и называется, по сути, продажей товара в кредит. Продукция переходит в собственность клиента после погашения задолженности перед поставщиком. До этого продукция находится в залоге у продавца. Это позволяет защитить его интересы и снизить риски относительно неуплаты клиентом стоимости. Отметим также, что по взаимному согласию участники сделки могут указать и иные условия в контракте.

Очевидно, откладываемый расчет базируется на долгосрочных и доверительных отношениях с партнерами. Но и наоборот, такая схема позволяет привлечь новых компаньонов и выстроить взаимовыгодные перспективные отношения. При правильном подходе это может повысить показатели чистой прибыли за счет увеличения объемов продаж и средней суммы чека. Но важно отслеживать, чтобы стоимость перенесения отчислений не превышала чистые доходы от ее использования.

Несмотря на все положительные моменты, постепенный перевод средств предполагает некоторые риски для поставщика. Следует соблюдать определенные правила при такой реализации строительных материалов. Данные правила заложены в нашей платформе «ОРЛАН System».

1. Оценка платежеспособности потребителя, чтобы заранее определить возможный риск.

2. Проверка делового и финансового имиджа компании, отсутствия судебных приостановлений, размеров задолженности другим кредиторам и банкам, связи по юридическому адресу, регистрацию и последние изменения в ЕГРЮЛ, действительности ИНН и свидетельства о государственной регистрации;

3. В соглашении четко и подробно прописаны все условия поставки и расчета, а также указать штрафные санкции в случае невыполнения обязательств. По необходимости можно привлечь наших юристов для проверки соглашения.

4. Возможность оформления следующих документов: соглашение поручительства с третьим лицом; договора залога с клиентом (в дополнение к основному) и пр.

Но, безусловно, требуются и законодательные изменения в данной части для полноценной защиты всех сторон договора.

Выводы

Постоянное развитие способов совершения мошенничества с использованием банковской гарантии выводит проблему предупреждения такого мошенничества в разряд актуальных и приоритетных, что требует постоянного криминологического мониторинга [93] процесса эволюции способов рассматриваемого мошенничества.

В связи с тем, что нельзя обязать организации использовать определенные финансовые инструменты, т. к. это противоречит принципам свободы договора.

В качестве рекомендации предлагается внести дополнения в Федеральный закон от 30.12.2004 № 218-ФЗ «О кредитных историях», где возможно предусмотреть норму, устанавливающую обязанность ведения Бюро кредитных историей реестра юридических лиц, имеющих право работать с отсрочкой платежа. А в соответствующей инструкции Банка России о порядке ведения указанного реестра необходимо предусмотреть требования к таким категориям организаций, среди которых, в первую очередь, закладывается положительная кредитная история и отсутствие задолженностей перед бюджетами всех уровней.

3.4. Уголовная ответственность юридических лиц как способ противодействия мошенничеству на рынке строительных материалов

Проблематика уголовной ответственности юридического лица в отечественной и мировой практике не нова. Связанные с этой темой вопросы являются достаточно дискуссионными и очень сложными. Дискуссии по поводу уголовной ответственности юридических лиц ведутся не только в России, но и за рубежом. Разница только в том, что за рубежом этот институт существует уже давно, а в России до сих пор находится на стадии обсуждения. Достаточно широкое применение указанный институт получил в таких странах, как Канада, США, Ирландия, Великобритания, Австралия, Сирия, Ливан, Иордания, Китай и др.