Паспорт 2.0. Практическое руководство по жизни, работе и бизнесу в эру глобальной мобильности

Борьба с коррупцией и отмыванием денежных средств, нажитых преступным путем

Коррупция и отмывание денежных средств, нажитых преступных путем, признаются международным сообществом преступлениями, с которыми борются большинство государств как на национальном, так и на международном уровне.

Основные меры, направленные на противодействие и борьбу с отмыванием денег, направлены на криминализацию указанной деятельности (признание ее преступлениями на национальном уровне) и арест и изъятие денежных средств, нажитых в процессе совершения таких правонарушений (экономический характер борьбы).

Международный бизнес должен с особым вниманием отнестись к соблюдению норм в этой области права (так называемые compliance procedures – комплаенс). Законодатели многих государств требуют предоставления владельцами международного бизнеса подтверждения законности способа приобретения активов, чтобы такой бизнес мог получить доступ к отдельным услугам (например, к банковским). В случае несоблюдения законодательства в этой области возникают риски отказа в предоставлении провайдерами услуг или продажи активов.

В некоторых странах комплаенс проводится еще и в отношении существующих активов, при этом отсутствие должного подтверждения, подкрепленного соответствующими документами, может привести к конфискации активов правоохранительными органами или к принуждению к их продаже.

Какие меры наиболее распространены в этой области?

Как пример в рамках The Financial Action Task Force (FATF) ниже приведен перечень наиболее широко применимых комплаенс-требований, соблюдение которых возложено на финансовые учреждения.

В настоящее время в ФАТФ входят 36 стран-участниц и две международные организации. Российская Федерация принята в члены в июне 2003 года.

ФАТФ

(Группа разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег – Financial Action Task Force, FATF) учреждена «семеркой» при участии Европейской комиссии в ходе Парижской встречи G7 в июле 1989 года. Создание Группы стало ответом на возросшие объемы отмываемых преступных доходов во всем мире. С учетом сложности работы по выявлению грязных денег в международной финансовой системе возникло понимание неотложности разработки коллективных мер противодействия финансовым преступлениям.

Рекомендации FATF обязательны для всех государств – членов этой международной организации (включая РФ). Для стран-участниц FATF разработала 40 основных рекомендаций по противодействию легализации денежных средств. Государства – участники FATF обязуются применять указанные рекомендации в своей национальной системе права.

Среди таких рекомендаций можно выделить самые существенные, применимые непосредственно к бизнесу.

\ На финансовые организации возлагаются функции сбора, проверки и хранения информации о клиентах и бенефициарах (конечных выгодоприобретателях) по операциям.

\ Финансовые организации обязаны выявлять клиентов, имеющих отношение к госслужбе, и членов их семей, проявлять в работе с ними особую осторожность.

\ Необходимо требовать письменное объяснение во всех случаях, когда операция вызывает подозрение или не имеет явной экономической цели.

\ Финансовые организации должны сообщать о подозрительных операциях.

\ Финансовые организации при сообщении о подозрительных сделках освобождаются от ответственности перед клиентами за раскрытие его тайны.

С учетом всеобъемлющей природы комплаенс-требований их рекомендуется учитывать на ранних стадиях бизнес-проекта.

Это предоставляет бизнесу возможность определиться с перечнем документов, которые необходимы как для реализации самой бизнес-задачи, так и для прохождения комплаенс-процедур, что в результате помогает предотвратить потенциальные неблагоприятные последствия, связанные со сложностями в реализации и перемещении бизнес-активов.