Treasury's War: The Unleashing of a New Era of Financial Warfare

Гуруле и его бывший начальник на посту прокурора США в Лос-Анджелесе Роб Боннер, комиссар таможни и бывший администратор Управления по борьбе с наркотиками (УБН), сочли необходимым задать новое направление правоохранительной деятельности Казначейства в эпоху после 11 сентября 2001 года. 25 октября 2001 года Казначейство вместе с помощником генерального прокурора США Майклом Чертоффом объявило о создании операции Green Quest - следственной операции под руководством Таможенного управления, которая будет направлена на борьбу с незаконными и подозрительными денежными потоками. Операцию Green Quest возглавила ветеран таможенной службы Марси Форман (Marcy Foreman), которая начала расследовать обширные финансовые уголовные дела, связанные с возможным терроризмом. Гуруле хотел, чтобы известный финансист терроризма предстал перед судом, и он хотел, чтобы Казначейство добилось этого. Green Quest стремилась "дополнить существующие контртеррористические усилия, привлекая весь объем финансовых знаний правительства к борьбе с системами, лицами и организациями, которые служат источниками финансирования терроризма". Две целевые группы, одна из которых была создана при ФБР, а другая - при Казначействе, вместе со своими руководителями будут неоднократно сталкиваться, когда правоохранительные органы сосредоточатся на расследованиях финансирования терроризма.

В самом начале процесса министр О'Нил дал понять, насколько агрессивно Казначейство должно использовать свои новые полномочия. Казначейству были предоставлены чрезвычайные полномочия, которые должны были использоваться для предотвращения следующего теракта и прекращения финансирования "Аль-Каиды". Эти средства должны были арестовывать активы, а не людей, и парализовать работу целых сетей, которые использовались для перекачки денег в казну террористов. Это был превентивный инструмент, а не судебное преследование, и мы нацеливались на сети, а не просто на преступников. На одной из встреч вскоре после подписания указа 13224 О'Нил посмотрел на небольшую группу собравшихся и сказал: "Мы применяем правило 80/20".

В сфере принятия решений и бизнеса правило 80/20 популяризирует закон убывающей отдачи, поощряя работников принимать решения, располагая 80 процентами информации, а не тратить все больше времени и сил на получение дополнительных 20 процентов (которые могут оказаться полезными, а могут и не оказаться). Это означало, что мы должны быть на 80 процентов уверены в легитимности наших целей. О'Нил был готов жить с некоторой неопределенностью и несовершенством в первые дни после 11 сентября, чтобы обеспечить эффективное и агрессивное использование полномочий, делегированных ему президентом. Он не хотел порождать процесс "паралича анализа". С юридической точки зрения в этом стандарте не было ничего проблематичного, поскольку секретарь был уполномочен принимать меры, когда у него были разумные основания полагать, что доказательства соответствуют критериям, содержащимся в исполнительном приказе.

Благодаря целенаправленному сбору и анализу данных разведки и правоохранительных органов быстро выявился ряд целей и сетей, связанных с "Аль-Каидой". Часть этой работы была проделана еще до 11 сентября, но она не была сфокусирована и не имела четкой стратегии действий против этих сторонников "Аль-Каиды". Этот анализ позволил создать картину "Аль-Каиды", которая опиралась на постоянный приток наличных денег, необходимых для вербовки, обучения, поддержания и пенсионного обеспечения, создания альянсов и поддержки других группировок, а также проведения операций влияния и пропаганды. Бен Ладен использовал старую сеть поддержки суннитских экстремистов-моджахедов и сочувствующих доноров для вербовки и обучения, обещая выполнение обещаний поддержать джихад "Аль-Каиды" против США, Израиля и вероотступнических режимов. Для сбора и перемещения денег "Аль-Каида" в полной мере использовала глубокие карманы доноров из стран Персидского залива и исламского благотворительного сектора. Ее лидеры преподносили свое дело как святое, справедливое и обязательное по исламским законам.

Они также опирались на подставные компании, подобно мафии, чтобы генерировать и перемещать финансирование. Высказывались предположения, что "Аль-Каида" до 11 сентября вложила деньги в кровавые алмазы из Западной Африки в преддверии глобальной репрессии против банковских счетов. Это утверждение оказалось недоказуемым, как и предположения, что "Аль-Каида" сократила инвестиции в акции американских авиакомпаний в преддверии экономических последствий 11 сентября. Тем не менее террористы использовали все возможные средства для перемещения денег - и эти средства часто включали банки и предприятия по обслуживанию денег, курьеров с наличными или традиционных брокеров и торговцев хаваладаром.