Treasury's War: The Unleashing of a New Era of Financial Warfare

Выявление сетей поддержки террористов, которые завуалированы под легальную деятельность или смешаны с ней, - дело непростое, и это не панацея от проблемы терроризма. Но пресечение финансирования терроризма всеми доступными средствами играет важную роль в пресечении самого терроризма по трем основным причинам: террористам труднее, дороже и рискованнее собирать и перемещать деньги; это заставляет лидеров террористов принимать жесткие бюджетные решения; и это ограничивает глобальный охват их организаций. Самые угрожающие амбиции террористов, такие как финансирование программ, связанных с оружием массового поражения (ОМП), должны быть приостановлены, если на их реализацию нет денег. Если усилия по борьбе с финансированием терроризма оказываются успешными, они изгоняют известных финансистов из официального финансового и коммерческого мира и удерживают сборщиков средств, доноров и сочувствующих от предоставления поддержки и денег террористическим группам. Наконец, отслеживание финансирования террористов позволяет выявить финансовые следы и связи террористической сети - следы, которые могут привести к "спящим" ячейкам, элементам поддержки и лидерам террористов. Если кампания по пресечению финансирования терроризма проведена успешно, она не только останавливает атаки, но и может изменить стратегический охват и траекторию развития сети противника.

Целевые санкции и обозначения будут использоваться для того, чтобы "назвать и опозорить" и заморозить активы и операции террористов и их сторонников. Лица, поддерживающие терроризм, будут изолированы от официальной финансовой системы. Спецслужбы и правоохранительные органы будут отслеживать денежные потоки, выявлять и разрушать сети поддержки. Регулирующие органы будут оказывать давление на финансовые учреждения, заставляя их применять механизмы борьбы с отмыванием денег и финансового регулирования, чтобы убедиться, что их учреждения не используются террористами для сокрытия или перемещения денег. На международном уровне будут предприняты усилия по использованию всех инструментов международной финансовой системы - в том числе центральных банков и министерств финансов - для активизации попыток очистить финансовую систему от запятнанного террористического капитала. Кроме того, будут созданы альянсы и укреплен потенциал наших партнеров по всему миру. И все это будет дополнено новыми законами, правилами и инструментами.

На Капитолийском холме Конгресс разработал закон USA PATRIOT, раздел III которого был посвящен борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Закон предоставил Казначейству законодательный мандат, необходимый для распространения требований по борьбе с отмыванием денег на широкий круг коммерческих и финансовых субъектов; расширения обмена финансовой информацией между правительством и частным сектором, а также между финансовыми учреждениями; и разработки более мощных инструментов для обеспечения соблюдения расширенной политики и правил.

Когда президент Буш подписал закон USA PATRIOT Act, это стало началом самого масштабного расширения режима борьбы с отмыванием денег в США с момента принятия Закона о банковской тайне 1970 года. Основные требования по борьбе с отмыванием денег теперь распространялись не только на банки, но и на небанковские финансовые и коммерческие организации, включая компании, предоставляющие денежные услуги, такие как Western Union, страховые компании, брокеров и торговцев драгоценными металлами и камнями. Раздел III предоставил правоохранительным органам и финансовым регуляторам значительные новые инструменты для выявления, расследования и судебного преследования отмывания денег. После принятия закона Казначейство выпустило множество нормативных актов, направленных на повышение прозрачности и подотчетности финансовой системы США, в основном за счет улучшения требований к идентификации клиентов, отчетности, ведению учета и обмену информацией для расширенного круга государственных и финансовых учреждений США.

На международном уровне мы использовали соответствующие многосторонние форумы для решения проблемы финансирования терроризма и подтверждения или определения международных обязательств. Всего через несколько дней после 11 сентября Джимми Гуруле в Казначействе взял на себя международные компоненты Национальной стратегии борьбы с отмыванием денег и поручил своей команде задействовать ключевые международные организации, чтобы привлечь внимание мировой общественности к проблеме финансирования терроризма. Он попросил Дэнни Глейзера, молодого сотрудника, которому только что поручили возглавить делегацию США в Группе разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), направить деятельность этого международного органа по борьбе с отмыванием денег на борьбу с финансированием терроризма. ФАТФ была создана странами "Большой семерки" на саммите в Париже в 1989 году в связи с растущей обеспокоенностью угрозой отмывания денег для международной банковской и финансовой системы. К 2012 году в нее входило тридцать шесть членов.