Treasury's War: The Unleashing of a New Era of Financial Warfare

Это должно было быть небольшое межведомственное совещание по разработке новых средств доступа к финансовой информации по всему миру. Недостаточно было просто расширить полномочия по выявлению, расследованию дел или углубить глобальный регуляторный охват Казначейства. Правительству США нужно было получить как можно больше информации о финансовых спонсорах и каналах сети "Аль-Каиды", чтобы направить на эти цели больше разведывательных данных и усилий правоохранительных органов, а в конечном итоге - пресечь финансирование террористических операций и инфраструктуры.

Министру О'Нилу и Министерству финансов было поручено начать агрессивную кампанию по борьбе с финансированием терроризма. Это была новая и беспрецедентная миссия для Министерства финансов. Реальность такова, что до 11 сентября Казначейство было незначительным институциональным игроком в мире терроризма. Аль-Каида и терроризм в 1990-е годы были уделом "больших мальчиков" национальной безопасности: ЦРУ, Агентства национальной безопасности (АНБ), ФБР, Министерства обороны и Государственного департамента.

Все должно было измениться. Эта встреча послужит толчком к разработке новой дисциплины для получения и анализа финансовой разведки - того, что позже назовут "FININT".

Хотя технически Министерство финансов является частью разведывательного сообщества, исторически оно было не более чем пассивным потребителем разведывательной продукции. После событий 11 сентября главному юрисконсульту министерства Дэвиду Ауфхаузеру, мне и другим сотрудникам Казначейства стало ясно, что нам необходимо развивать более активный потенциал финансовой разведки как в Министерстве финансов, так и от имени правительства в целом. Если правительство США надеется атаковать финансовые основы терроризма, то связи и знания Казначейства будут иметь большое значение для разработки необходимой финансовой информации для их выявления.

Финансовая разведка может быть определена по-разному. В самом широком смысле финансовая разведка - это любая информация, полученная любым способом, которая раскрывает коммерческие или финансовые операции и денежные потоки, данные об активах и капитале, а также финансовые и коммерческие отношения и интересы отдельных лиц, сетей и организаций. Такая информация может поступать в самых разных формах - помятые квитанции, найденные на конспиративных квартирах террористов, подробные бухгалтерские книги хаваладаров, отчеты о подозрительных операциях из банков и записи транснациональных электронных переводов. Такие данные, варьирующиеся от невероятно расплывчатых до ослепительно подробных, могут придать целенаправленность и контекст всей мозаике разведывательной информации. Наиболее секретные или тщательно хранимые виды финансовой разведки - это те биты данных, которые намеренно скрыты от посторонних глаз и считаются по своей сути откровенными и ценными. Налоговые мошенники, отмыватели денег и финансисты террористов стремятся скрыть такую информацию от обнаружения.

Некоторые важнейшие формы финансовой разведки уже давно доступны сотрудникам Казначейства. Квинтэссенцией является информация, которую используют и хранят банки и другие финансовые учреждения о своих клиентах, их счетах и операциях. По этой причине национальные и международные системы борьбы с отмыванием денег, созданные в 1980-х и 1990-х годах, были направлены на установление требований к отчетности банков и других финансовых учреждений банковского типа. Эти требования были расширены далеко за пределы классического банковского сектора с принятием Раздела III Закона США "ПАТРИОТ", который распространил требования к отчетности на небанковские финансовые учреждения, такие как страховые компании, предприятия, предоставляющие денежные услуги, а также брокеры и дилеры по торговле драгоценными камнями и металлами.

Благодаря этим требованиям сегодня во всем мире ожидаемым и стандартным требованием для банков и регулируемых учреждений является представление правительствам принимающих стран отчетов о подозрительных операциях и отчетов о валютных операциях на сумму свыше определенной (10 000 долларов США в США). Банки, осуществляющие трансграничные электронные переводы, обязаны сообщать конкретную информацию об отправителе и конечном бенефициаре любой операции. Государственные органы во всем мире, отвечающие за взаимодействие с финансовыми учреждениями и сбор отчетов о подозрительной деятельности и валютных операциях, называются подразделениями финансовой разведки (ПФР). В США ПФР (Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями или FinCEN) входит в состав Министерства финансов.