Treasury's War: The Unleashing of a New Era of Financial Warfare

SWIFT существует для того, чтобы обеспечить координацию между банками. Когда активы перемещаются через границу из одного банка в другой, банкам необходима согласованная, безопасная система, с помощью которой можно было бы передавать сообщения и переводить эти активы с подробным указанием того, откуда идет перевод, какие суммы переводятся и какие учреждения и клиенты являются получателями и бенефициарами. SWIFT является такой системой обмена сообщениями и обладает фактической монополией в качестве коммутатора международной финансовой системы, обеспечивая быструю и безопасную передачу этих сообщений между своими членами по всему миру.

Данные SWIFT - это квинтэссенция финансовой разведки. Трафик сообщений, передаваемых по системе SWIFT, разбивается на поля данных, содержащие конкретную информацию о банках, участвующих в операции, владельцах счетов, переводимых суммах, датах и времени проведения операций и переводов, а также контактную информацию. SWIFT обеспечивает глубокую финансовую информацию о международных переводах активов. Доступ к данным SWIFT даст правительству США возможность обнаружить невиданные ранее финансовые связи, информацию, которая может раскрыть важные ключи к следующему заговору или позволить разоблачить и разрушить целую сеть поддержки. В сочетании с другими разведывательными данными потенциал данных SWIFT для выявления связей и взаимоотношений между неизвестными субъектами был огромен.

Это не первый случай, когда правительство США обращает внимание на данные SWIFT. В конце 1980-х годов Министерство юстиции обратилось к SWIFT с просьбой изменить систему обмена сообщениями. Американские чиновники во главе с Бобом Мюллером, который в то время был помощником генерального прокурора, а в сентябре 2001 года стал директором ФБР, хотели иметь возможность вызывать в суд эти сообщения и заглядывать за завесу финансовых операций, чтобы выяснить, откуда поступают деньги и кто их получает. Они добились незначительного прогресса. У американских чиновников не было реальных полномочий требовать таких изменений, и представители SWIFT и их юристы знали об этом. В конце серии сердечных встреч представителей Министерства юстиции поблагодарили за проявленный интерес и выпроводили за дверь - без каких-либо уступок со стороны SWIFT.

Хотя прошлые попытки не увенчались успехом, сотрудники Казначейства и другие знали, что информация SWIFT может оказаться невероятно ценной - она обеспечит прямой доступ к финансовым маршрутам между банками. Они также понимали, что это нужно сделать быстро и без лишнего шума, чтобы убедиться, что мы понимаем финансовые сети "Аль-Каиды", и использовать эту информацию для срыва последующих атак. Теоретически эта информация могла быть использована в рамках расширенной системы, работающей в режиме реального времени, которая позволила бы Казначейству получать доступ к данным SWIFT в момент совершения перевода, что позволило бы правительству и его партнерам не только видеть транзакции, но и при необходимости действовать в соответствии с полученной информацией.

О'Нил и Ауфхаузер хотели, чтобы Казначейство контролировало доступ к этой информации и отношениям. Как и их предшественники, они инстинктивно опасались, что разведка и правоохранительные органы слишком близко подойдут к внутренним механизмам международной финансовой системы. Они не были лично знакомы с руководством SWIFT и не знали, возможно ли вообще получить данные, не говоря уже о желании.

Тем не менее идея использования данных SWIFT заинтриговала Ауфхаузера. Они с О'Нилом понимали, что Казначейству необходимо сделать все возможное для пресечения финансирования терроризма. В голове юриста Ауфхаузера возникла мысль о простом и прямом способе получения данных SWIFT - возможно, прямо через входную дверь. Ауфхаузер сделал свою юридическую карьеру, находя решения трудных проблем, убеждая тяжущихся и противников в том, что в их интересах уступить в правовых вопросах и сотрудничать. Как бы ни было рискованно для SWIFT добровольно отдавать свои данные, это был тот редкий случай, когда их можно было убедить. Все должно быть сделано по-казначейски.

Через несколько дней заместитель секретаря Министерства финансов Кеннет Дам пригласил генерального директора SWIFT посетить здание Казначейства. Генеральным директором был американец Леонард "Ленни" Шранк, получивший образование в Массачусетском технологическом институте и поднявшийся на вершину финансового мира благодаря деловой хватке и классическому остроумию нью-йоркца. К Шранку и SWIFT уже обращались с предложением сотрудничать с властями - в том числе в 1992 году председатель FATF потребовал предоставить больше информации международным правоохранительным органам. В результате этих обсуждений и запросов информации SWIFT разработала политику и процедуры отказа на запросы о получении данных о сообщениях SWIFT.