Treasury's War: The Unleashing of a New Era of Financial Warfare

В конце 1990-х годов Кофер Блэк и его команда, следившая за Усамой бен Ладеном в Судане, предложили способы нарушения работы банковских счетов и финансовых механизмов, на которые бен Ладен полагался для хранения и перемещения денег в рамках своего делового предприятия в Судане. Разведывательное сообщество предложило агрессивные методы отслеживания и пресечения финансирования "Аль-Каиды". В то время такие предложения были неприемлемы для Казначейства. Разоблачение подобных операций - а оно считалось неизбежным - могло подорвать доверие к США и пошатнуть международное доверие к американской и мировой финансовой системе. Министерство финансов всегда сдержанно относилось к тому, чтобы подпускать разведывательное сообщество к финансовой системе. Поэтому правительство прибегало к самоцензуре, чтобы избежать любых действий, которые могли быть восприняты как нарушение баланса международной финансовой системы.

Это было общим мнением всех администраций до 11 сентября. Разведывательное сообщество чувствовало себя обожженным этим опытом. До событий 11 сентября наблюдатели из Конгресса и Белого дома требовали от агентов разведки "следить за деньгами", однако, с точки зрения разведсообщества, благодаря Казначейству оно было ограничено в своих усилиях по разрушению финансов "Аль-Каиды". Теперь, когда тлеющие остатки терактов 11 сентября все еще наполняли воздух Нью-Йорка и Вашингтона, руководителей разведки и правоохранительных органов не только спрашивали, почему они не смогли сделать больше для предотвращения терактов, но и просили предотвратить следующий. Чтобы создать возможности для предотвращения следующей атаки и отслеживания финансовых следов террористов, разведывательное сообщество обратилось к некоторым из своих ветеранов в этой области.

Разведывательное сообщество включилось в игру по незаконному финансированию еще в 1972 году в надежде лучше понять растущие связи между наркоторговлей и организованной преступностью. Аналитики и оперативники того времени изучали как сети, так и деньги, которые связывали людей и организации, занимающиеся торговлей наркотиками - бизнесом на миллиарды долларов, проходящим через банки США и других стран.

В конце 1980-х годов финансовые расследования и разведка раскрыли хитроумные финансовые сети Международного банка кредита и коммерции (BCCI). BCCI, который стал известен как "Международный банк мошенников и преступников", был универсальным незаконным финансовым центром, предоставлявшим банковские услуги для наркотрафика, торговли оружием и отмывания денег на Ближнем Востоке, в Европе и Южной Америке. Это был квинтэссенция "плохого банка".

Небольшая группа аналитиков, оперативников и агентов финансовой разведки увидела в деле BCCI, а также в незаконных финансовых делах и операциях закономерность, которая оказалась основополагающей в мире незаконного финансирования: "Всегда существовал банк, контролируемый противником". Банки были важнейшими компонентами любой глобальной сети и обеспечивали глобальную коммерческую и финансовую деятельность. Если вам нужно было что-то отправить, вам нужен был банк для кредитной линии. Если вам нужно было перевести активы из одной страны или со счета в другую, вам часто требовались корреспондентские счета в банках. (Корреспондентский счет - это счет, открытый для другого финансового учреждения с целью предоставления доступа к банковским услугам). А если вы хотели хранить деньги и использовать их для укрепления торговых отношений или сокрытия происхождения доходов, вам нужен был банк, готовый принимать, прятать и/или перемещать деньги для вас - или, по крайней мере, банк, который принимал бы комиссионные, закрывая на это глаза. Незаконные финансовые сети любого масштаба и охвата нуждаются в банках для ведения бизнеса.

В конце 1990-х годов разведывательное сообщество сосредоточилось на финансовых операциях, связанных с распространением ядерного оружия. Финансовые оперативники знали, что именно деньги позволяют режимам-изгоям проносить ядерное оборудование и материалы в обход международных санкций и контроля. В 1996 году финансовые оперативники начали контрфинансовые операции против зарождающейся оружейной программы Ирана, 2 полностью осознавая, что именно финансовые сети позволяют торговле распространением метастазировать и привлекать глобальных игроков. Финансовая разведка может сыграть решающую роль в раскрытии и разрушении сетей распространения.

Они были правы. Деньги побудили ключевых игроков, таких как Абдул Кадир (AQ) Хан, отец пакистанской ядерной программы, создать всемирную сеть распространения. AQ Khan продавал ядерные секреты, опыт и специализированное оборудование всем, кто готов был заплатить. Режимы-изгои, включая Ливию, Северную Корею, Иран и Сирию, были готовы, выстроились в очередь и готовы заплатить его цену.