Treasury's War: The Unleashing of a New Era of Financial Warfare

Дважды - в 2002 и в 2003 годах - руководство SWIFT посещало Вашингтон, чтобы обсудить программу с американскими лидерами. Каждый раз правительство США расстилало красную ковровую дорожку. Помимо министра финансов и председателя Гринспена, с ними встречались основные руководители американской национальной безопасности, включая директора ФБР Боба Мюллера, директора ЦРУ Портера Госса и советника по национальной безопасности Кондолизу Райс, в том числе в Ситуационной комнате Белого дома, чтобы заверить их в ценности программы и верности США ограничениям, наложенным на использование данных. Вице-президент Чейни несколько раз принимал Шранка в своей резиденции. Все это должно было продемонстрировать важность данных и серьезное отношение правительства США к программе и сотрудничеству со SWIFT.

Несмотря на все это, Шранк пошел на жесткие условия, и SWIFT потребовала внедрения дополнительных процессов для обеспечения целостности данных. SWIFT настояла на привлечении независимых аудиторов со стороны, чтобы убедиться, что данные обрабатываются должным образом и что доступ к сайту ограничен террористическими запросами. Аудиторы представляли отчеты совету директоров SWIFT. Если возникали какие-либо проблемы, они немедленно устранялись или решались. SWIFT также потребовал, чтобы "проверяющие", назначенные SWIFT, имели доступ в режиме реального времени к каждому запросу, сделанному аналитиками правительства США, чтобы проверить связь с терроризмом. SWIFT потребовала создать функцию "красной кнопки", чтобы проверяющие могли немедленно блокировать доступ к базе данных, если их беспокоит тот или иной запрос. Все финансовые запросы в базе данных SWIFT в конечном итоге должны были проверяться как минимум двумя контролерами SWIFT, а для проверки эффективности контроля проводились внутренние аудиты. Со временем представители SWIFT и Казначейства также согласились сократить количество полей данных, необходимых для выполнения повесток в суд, поскольку значительная часть информации, передаваемой в сообщениях, оказалась бесполезной для аналитиков. Это была удивительная программа, в самой архитектуре которой были заложены проблемы гражданских свобод, конфиденциальности и предполагаемого вторжения. Беспрецедентно, чтобы высокосекретная и критически важная программа по сбору информации управлялась так непосредственно как сотрудниками Казначейства, так и сторонними организациями.

Хотя программа должна была оставаться секретной и закрытой, было также ясно, что Министерство финансов должно открыто заявить о своих намерениях и желании отслеживать средства террористов и использовать все доступные средства, чтобы подорвать финансирование "Аль-Каиды". Мы вставляли эту тему в любые показания, которые давали высокопоставленные чиновники Казначейства. Это было частью четкой коммуникационной стратегии, направленной на то, чтобы объяснить, что мы делаем, не раскрывая деталей используемых нами методов. Я не раз прямо говорил в своих показаниях о том, что отслеживание финансирования террористов является основным компонентом стратегии правительства США в войне с терроризмом. Все, кто занимался этим вопросом, делали это - потому что это было то, что мы делали. Наши враги и общественность просто не знали, как именно мы это делаем.

В то же время мы постарались дать понять, что получение доступа к более удобным данным о трансграничных электронных переводах - это общая международная цель, основанная на стандартах и передовой практике ФАТФ. Сообщество по борьбе с отмыванием денег требует от правоохранительных органов, подразделений финансовой разведки и регулирующих органов использовать такую информацию для выявления подозрительных операций и принятия мер по замораживанию активов. Это были общепринятые принципы, но мир еще не знал, как Соединенные Штаты так эффективно отслеживают банковские переводы, финансирующие терроризм. Эта история еще не была напечатана.

Казначейство было не единственным подразделением правительства США, сосредоточившимся на использовании данных финансовой разведки. В разведывательных и правоохранительных органах создавались отделы и аналитические группы, которые занимались поиском финансовых улик и информации, способной привести к террористическим сетям, выявить оперативников и помочь сорвать теракты. В ФБР давние эксперты и агенты по финансовым преступлениям были направлены в целевую группу по борьбе с финансированием терроризма, которая со временем получила название Секция операций по борьбе с финансированием терроризма (TFOS). В разведывательном сообществе появились новые подразделения и ресурсы для сбора и анализа финансовой информации.