Treasury's War: The Unleashing of a New Era of Financial Warfare

Тем не менее нужно было что-то делать. Я поручил Полу ДерГарабедиану, ветерану борьбы с отмыванием денег, который понимал, как задействовать рычаги международной системы, разработать основу для международного стандарта. Он методично работал с правоохранительными органами, таможенными и пограничными службами, а также регулирующими органами по всему миру, чтобы разработать "типологии" того, как террористы использовали курьеров с наличными в прошлом, а также "методологии" для их пресечения в будущем. Имея эти типологии и методологии в качестве отправной точки, мы могли бы перейти к новой специальной рекомендации ФАТФ, которая обязывала бы членов ФАТФ, региональных органов ФАТФ и остальных стран мира создать структуры обнаружения и правоприменения для прекращения незаконного перемещения наличных через границы. И как только это требование было принято, такие юрисдикции, как Гонконг, начали принимать законы, внедрять требования к отчетности и создавать системы отслеживания физического перемещения наличных денег через порты въезда и выезда.

Во-вторых, пока мы занимались разработкой этих требований, нам нужно было помочь обучить и стимулировать иностранных сотрудников правоохранительных и таможенных органов. Они должны были обеспечить соблюдение своих собственных законов и международных требований. Во многих случаях законы по борьбе с незаконным перемещением наличных денег уже существовали, но не соблюдались. В других случаях сотрудники таможни были плохо обучены или не имели политической поддержки, чтобы начать проверять багаж путешественников, которые казались подозрительными или не декларировали наличие у них наличных денег или денежных инструментов. Со временем сотрудники таможенной службы США были направлены для обучения своих коллег в других странах на конференциях и в ключевых юрисдикциях. Основное внимание уделялось оперативным методам и практикам, направленным на выявление пассажиров и рейсов с повышенным риском.

Наконец, мы должны были убедиться, что ничто не помешает нашим усилиям оказать существенное влияние на движение незаконного капитала. Было бы неплохо разработать стандарты, принять законы и процедуры, обучить таможенников, но их нужно было направить на реальное воздействие на незаконные финансовые потоки. Это стало самым неприятным аспектом наших усилий по созданию кэш-курьеров. Идея с самого начала заключалась в том, что таможенные и пограничные службы будут координировать и проводить оценку рисков в ключевых транзитных пунктах и на важнейших перекрестках по всему миру. Если бы мы могли быть уверены в том, что основные порты въезда и выезда в системе международных путешествий методично проверяются, особенно когда речь идет о рейсах и пассажирах с повышенным риском, тогда мы могли бы оказать разрушительное воздействие на потоки наличности, поступающие в "Аль-Каиду" и другие террористические организации. Было бы важно внимательно изучить потенциальные потоки наличных денег, которые могут попасть к подозреваемым на рейсах из Дубая в Карачи или из Лондона в Исламабад. Как минимум, по мере изъятия денег и установления имен мы получим представление о потоках наличности по всему миру. Возможно, мы также пресечем некоторые незаконные финансовые потоки и сдержим другие, повысив уровень риска в системе. В лучшем случае мы нашли бы еще один способ перекрыть денежный канал "Аль-Каиды" - и, возможно, даже поймали бы нескольких курьеров "Аль-Каиды".

Для этого нам нужно было перечислить транзитные пункты, через которые, вероятно, проходит незаконное финансирование террористов. Это означало включение в список не только важных перевалочных пунктов, таких как Дубай, Доха и Стамбул, через которые будут перемещаться террористы, но и важных перекрестков, таких как Лондон, Франкфурт и Гонконг, через которые может идти финансирование терроризма. Ввод американских сотрудников служб безопасности - таможенных или иных - в соответствующие страны для помощи в обучении и последующей координации операций был деликатным и сложным проектом. Многие страны не хотели вводить новые требования безопасности, которые замедлили бы движение пассажиров и туристов через оживленные аэропорты. Объединенные Арабские Эмираты и многие другие страны - и на то были веские причины - были очень чувствительны к присутствию американцев в местах взаимодействия с пассажирами. Другие, такие как Катар, просто не были заинтересованы в этом. Однако ключевым моментом в обеспечении большей стратегической эффективности целевых проверок и новых требований к перевозчикам наличности было создание глобальной сети, сосредоточенной на важных узловых точках и координирующей операции на основе наилучших оценок экспертов относительно подозрительных перемещений наличности.