Unknown

Таким образом, вся британская система регулирования отмывания денег зависит от того, что отмыватели денег будут доносить на преступников, при этом не существует никакой личной выгоды от этого, и прекрасно понимая, что им грозит возмездие, если преступники узнают об этом. Поэтому неудивительно, что "свистят" нечасто. В 2019-20 годах юристы подали 3 006 сообщений о подозрительной деятельности, что несколько больше, чем в предыдущем году, но не очень много, если учесть, сколько миллиардов фунтов грязных денег ежегодно проходит через финансовую систему. Бухгалтеры подали еще несколько заявлений - чуть более 5 000, а агенты по недвижимости и "торговцы ценными вещами" (например, аукционисты) - около 1 000. Как сказал один высокопоставленный источник в правоохранительных органах, который уже давно перестал быть шокированным этим, когда мы беседовали за кружкой пива: "Мы полагаемся на то, что люди будут старательно проявлять подозрительность, но за старательную подозрительность много денег не дадут, так что..." Он пожал плечами.

На самом деле все еще хуже, потому что он говорил о юристах, а они - лишь часть проблемы. В то время как адвокаты и агенты по недвижимости занижают свои подозрения ("Им платят по результатам, и разве в их интересах подавать отчет, если в конце его будет особенно большой гонорар?" - риторически спросил один агент по недвижимости, выступая в парламентском комитете), банкиры делают все наоборот. Они отправляют так много SAR, что система переполнена. В 2019-20 годах финансовые учреждения подали 546 976 сообщений, то есть более одного в минуту, каждую минуту в течение года, и подавляющее большинство из них поступило от банков. Причина этого проста. Банки работают на международном уровне, а значит, используют доллары и отчаянно боятся нарваться на неприятности с Министерством юстиции США, которое любит накладывать штрафы с девятью нулями на конце.

После того как в 2012 году Минюст США оштрафовал HSBC на 1,9 миллиарда долларов за отмывание денег, полученных от продажи мексиканских наркотиков, банк полностью перестроил свою систему соблюдения нормативных требований, потратив миллиард долларов на систему, которая способна отслеживать более полумиллиарда транзакций в месяц и автоматически предупреждать сотрудников банка обо всем, что может показаться сомнительным. Система генерирует предупреждения примерно о 450 000 транзакций, которые проверяются сотрудниками, передающими властям информацию обо всем, что может показаться подозрительным. Все остальные лондонские банки делают то же самое, что обходится финансовому сектору примерно в 5 миллиардов фунтов стерлингов в год, что создает огромный поток спама, в отдел финансовой разведки Национального агентства по борьбе с преступностью Великобритании и ежегодно увеличивается примерно на 20 процентов. Для банков это дорогостоящее мероприятие, но это все равно что платить страховой взнос, чтобы избежать риска катастрофы. В конце концов, банки занимаются тем, что снимают с себя риски, и если кто-то из них попадет под суд, они смогут указать - совершенно правильно - на то, что они соблюдали все требования. Но это не значит, что им это нравится. Напротив, они крайне расстроены пустой тратой времени и денег.

"Нынешняя система отвлекает слишком много ресурсов на малозначительную деятельность по соблюдению требований, которая мало что дает для выявления преступников или защиты клиентов", - говорится в докладе компании UK Finance, лоббирующей интересы финансового сектора, представленном в парламент. "Растут обязательства по соблюдению требований и отчетности, которые не сопровождаются ростом эффективности предотвращения экономических преступлений".

В отчете Европейского полицейского агентства - Европола - за 2017 год подсчитано, сколько SAR-рапортов было направлено в каждую страну-член ЕС в период с 2006 по 2014 год. Финансовый сектор Великобритании больше, чем в других европейских странах, но все же примечательно, что за этот период Британия была ответственна за 2,3 миллиона SAR, что больше, чем в Германии, Франции, Италии, Испании, Люксембурге, Ирландии и двадцати других странах-членах ЕС, вместе взятых. Единственной страной, которая приблизилась к британскому показателю, были Нидерланды, и то исключительно благодаря аномальной голландской политике, которая обязывала компании, занимающиеся денежными переводами, сообщать властям о транзакциях, если их стоимость превышала 2 000 евро.