Unknown

За три десятилетия, прошедшие с момента создания FATF, британские политики внедрили ее принципы в законодательство далеко идущими способами - настолько, что в последней оценке FATF, опубликованной в 2018 году, Великобритания получила почти идеальный балл: "сильнее, чем любая страна, оценивавшаяся до сих пор", как гласил пресс-релиз правительства в то время. Это был удручающий результат для тех из нас, кто надеялся, что FATF окажет на правительство немного большее давление, чтобы сделать лучше, потому что система, созданная Великобританией, является бумажно-тонкой. У нее есть вся видимость борьбы с финансовыми преступлениями, но нет ничего существенного. По самым скромным подсчетам, через лондонский Сити ежегодно проходят сотни миллиардов фунтов преступных денег, большая часть которых украдена у уязвимых людей в беднейших странах мира. Ежегодный ущерб от организованной преступности для населения самой Великобритании оценивается в 37 миллиардов фунтов стерлингов, а мошенничество обходится еще в 193 миллиарда фунтов стерлингов - это почти 4 тысячи фунтов стерлингов на каждого взрослого жителя страны. Все эти деньги отмываются, и лишь малая их часть когда-либо возвращается. Поставить высший балл усилиям Британии - все равно что оценивать больницу только по количеству операций, которые проводят ее хирурги, не спрашивая, сколько пациентов выздоравливает, сколько из них вообще болело, почему растет уровень заболеваемости и не повинны ли врачи в распространении болезней, которые они должны лечить. Батлер Британия построила сложную, дорогую и экстравагантную машину по борьбе с отмыванием денег, но она непоследовательна, неэффективна и некомпетентна. Это может показаться нелогичным, но на самом деле в этом есть смысл, поскольку в противном случае Британия была бы вынуждена отказывать клиентам.

Принципы требуют их регулирования, чтобы обеспечить соблюдение правил, ограничивающих работу с грязными деньгами. В некоторых странах эту работу выполняет единый регулирующий орган, в других же регулирование правовой системы, финансовой системы и бухгалтерского учета разделено. Однако Великобритания выбрала уникальный путь: здесь существует двадцать две различные организации, уполномоченные регулировать деятельность профессионалов, а также Комиссия по азартным играм (для казино), Управление финансового поведения (для банков) и Налоговое управление Ее Величества, Таможня (для всех, кто не регулируется иным образом), что в общей сложности составляет двадцать пять. Пару лет назад правительство обеспокоилось возникшей несогласованностью и создало суперрегулятор, который регулирует большинство, но не все остальные регуляторы, доведя их число до двадцати шести. Несмотря на предполагаемую рационализацию, привнесенную по адресу супер-регулятора, которая удалось так же, как прикручивание дополнительного колеса к автомобилю заставляет его ехать быстрее, система по-прежнему вызывает недоумение. Юристы имеют разные регуляторы в зависимости от того, являются ли они барристерами, адвокатами или солиситорами, а также от того, где они находятся - в Англии и Уэльсе, Шотландии или Северной Ирландии. Бухгалтеры есть четырнадцать различных регуляторов – Ассоциация бухгалтерских техников, Ассоциация дипломированных сертифицированных бухгалтеров, Ассоциация международных бухгалтеров, Ассоциация техников по налогообложению и т. д. и т. п., которые они могут выбирать по своему усмотрению, хотя ни один из них не обязан их регулировать, если они этого не хотят, поскольку любой может называть себя бухгалтером, если пожелает. Британия, по сути, переложила ответственность за пресечение отмывания денег на самих отмывателей, и в результате не может остановить грязные деньги. "Подавляющее большинство секторов очень плохо справляются с выявлением и информированием об отмывании денег", - говорится в отчете Transparency International пятилетней давности. И за прошедшие годы мало что изменилось. Согласно анализу FCA, проведенному в 2019 году, почти четверть регуляторов вообще не осуществляют никакого надзора, почти пятая часть не определила, кого им нужно контролировать, и почти 90 % не собрали информацию, необходимую для выявления наиболее рискованных компаний в своих списках. "Нам говорили, особенно в секторе бухгалтерского учета, что профессиональные организации считали, что их члены уйдут, если они примут жесткие меры по обеспечению соблюдения законодательства", - заявили в FCA. Представьте себе, что вы пытаетесь организовать футбольный матч, если после свистка судьи игроки могут уйти в другую игру, а судья потеряет работу". Ожидая, что сложные финансовые профессионалы, добровольно подчиняющиеся правоохранительным органам, - явно плохой способ борьбы с преступностью.