Treasury's War: The Unleashing of a New Era of Financial Warfare

Цель этой стратегии заключалась в том, чтобы заставить частный сектор изолировать эти банки, возложив на них обязанность контролировать свою собственную систему. Это также оказало бы дополнительное давление на преступников и режимы-изгои, которые полагались на эти банки для ведения бизнеса в глобальном масштабе. Вместо того чтобы напрямую накладывать ограничения на эти группы, данная стратегия была разработана для того, чтобы отрезать этих недобросовестных игроков от финансовой системы, сделав их финансовыми изгоями. Банки, которые они использовали, будут обозначены, но деятельность, которой они способствовали, и участвующие в ней лица окажутся под пристальным вниманием. Раздел 311 дал нам тактический инструмент для борьбы с конкретными целями, но он также позволил нам создать более широкий механизм управления банковской средой, вынеся на всеобщее обозрение то, за чем следит и о чем беспокоится Казначейство.

К 2003 году, когда мы собрались, чтобы запустить инициативу "Плохой банк", мы уже дважды использовали 311 против юрисдикций. Первыми целями стали Украина и Науру, островное государство в южной части Тихого океана. Мы опубликовали предлагаемое правило, согласно которому обе эти страны должны были быть отнесены к числу основных проблем, связанных с отмыванием денег, под Рождество 2002 года, в ответ на призыв ФАТФ принять "контрмеры", сообщения о том, что ни одна из финансовых систем не является хорошо регулируемой, и подозрения в том, что обе эти страны глубоко скомпрометированы российской организованной преступностью. Стремясь избавиться от ярлыка, украинский парламент в течение месяца принял новые положения о борьбе с отмыванием денег. Науруанцы отреагировали еще более оперативно. В течение нескольких дней страна приняла законодательство, отвечающее опасениям США, и зарегистрированные в Науру офшорные банки начали закрываться.

Когда мы приняли меры против Науру, некоторым показалось, что мы просто прихлопнули муху. Но важно то, что Казначейство доказало силу раздела 311, которая может повлиять не только на указанную юрисдикцию, но и на все банки, ведущие в ней бизнес. Это была мера внутреннего регулирования с огромным международным эффектом.

Я знал, что нужно сделать и какой инструмент применить. Теперь нашей небольшой команде в казначействе нужно было просто реализовать эту инициативу.

Мы решили разделить мир на регионы и проблемные области, чтобы выявить банки, способствующие нескольким видам незаконного финансирования, имеющим отношение к нашей национальной безопасности. Другими словами, это была кампания не вокруг конкретных категорий незаконной деятельности, а вокруг узловых банков, которые способствовали целому ряду незаконных действий, представляющих риск для национальной безопасности, - тем, которые помогали транснациональным организованным преступным группам, террористическим организациям, наркоторговцам, распространению наркотиков, уклонению от санкций, контрафакту и/или другим видам преступности. Некоторые "плохие" банки уже были очевидны для нас, но мы еще не копали.

Задание, которое я дал своей команде, было простым: найти ключевые банки или сети банков, которые должны стать мишенью, поскольку они важны для транснациональной незаконной финансовой деятельности, имеющей отношение к Соединенным Штатам. Будь то наркотрафик в Юго-Восточной Азии, отмывание денег на Карибах, интересы евразийской организованной преступности или финансирование терроризма, нам нужно было найти такие цели, которые оказали бы демонстрационное воздействие на банковский мир и на наших врагов.

Эта инициатива обладала элегантным достоинством: она позволяла достичь сразу нескольких стратегических целей - и для правительства США, и для Казначейства, и для нашего офиса. Прежде всего, это позволило бы нам выявить и изолировать незаконное финансовое поведение. Банки, ставшие объектом атаки, и их недобросовестные клиенты будут вынуждены вести эффективный бизнес, как только мы нанесем им удар 311. Серия таких действий усилит давление на банки, чтобы они следили за финансовой системой и защищались от тех видов деятельности, которые мы будем выявлять. Банки не захотят связываться с радиоактивными клиентами и их деятельностью, на которых мы нацелились. Мы будем делать это с помощью уникального инструмента Казначейства для достижения основной цели Казначейства - защиты целостности и безопасности финансовой системы США и международной финансовой системы от незаконных потоков средств. Стратегически правильно выбрав цели, мы вовлечем Казначейство в основные дебаты по вопросам национальной безопасности, предоставив политикам еще один инструмент, с помощью которого можно разрабатывать кампании давления и воздействовать на субъектов, которые, казалось бы, находятся вне пределов досягаемости США. Стратегическое применение нашего уникального нового инструмента позволит доказать важность, ценность и мощь нового Казначейства.