Treasury's War: The Unleashing of a New Era of Financial Warfare

Расширение наших усилий не ограничивалось правительствами. Напротив, мы знали, что эффективность инструментов Казначейства в первую очередь зависит от способности частного сектора - и в первую очередь банков - служить стражами финансовой системы. Американским или западноевропейским банкам недостаточно иметь системы контроля и усиленные процедуры должной осмотрительности, чтобы гарантировать личность своих клиентов и законность средств, проходящих через систему. Нам нужно было расширить сферу действия добросовестного корпоративного гражданства, чтобы охватить больше регионов и больше банков - расширить область легального финансового мира и участников, готовых защищать эту систему. Мы решили расширить систему "Buddy Bank", которая предполагает создание серии "диалогов с частным сектором" в ключевых регионах. Инициатива Buddy Bank предполагает создание системы наставничества среди банков, которая будет способствовать обмену информацией, сотрудничеству и наращиванию потенциала частного сектора между более развитыми банками и теми, кто нуждается в определенной помощи.

Я поручил эту задачу Райану Валлерстайну, второму человеку, которого я нанял в EOTF/FC в качестве исполнительного помощника и универсала. Валлерстайн был двадцатилетним выпускником Высшей школы международных и общественных отношений Колумбийского университета, который уже успел успешно поработать маркетологом в Нью-Йорке. У него не было опыта работы в правительстве, но он был крепким зарядным устройством, который ходил и говорил в высшей степени уверенно и был готов взяться за любую задачу в мгновение ока. Наш офис не испытывал недостатка в уверенности, но миссия, которую я ему поручил, по расширению системы Buddy Bank, требовала его стиля хвастовства и маркетинговых навыков.

Одной из главных задач было найти способ убедить иностранные финансовые учреждения, особенно в юрисдикциях с высоким уровнем риска, принять аналогичные стандарты и практику борьбы с отмыванием денег в своих повседневных операциях и бизнесе. Диалог послужил платформой для дальнейшего формирования глобальной финансовой экологии. Диалог был налажен между финансовыми учреждениями США и стран Ближнего Востока и Северной Африки, Южной Америки и Восточной Европы. Встречи и конференции между отдельными учреждениями позволили иностранным банкам установить новые отношения с потенциальными партнерами-корреспондентами в США. Это также позволило американским учреждениям ознакомить своих иностранных коллег с требованиями, которым они должны соответствовать, чтобы стать надежными партнерами-корреспондентами. Банки могли обсудить друг с другом стандарты, которые должны применяться для обоснования риска ведения бизнеса, особенно с банками, работающими в юрисдикциях Ближнего Востока и Южной Азии, подверженных риску.

Разумеется, при "легком следе" надзора за отношениями наставничества со стороны Казначейства США, негласно подразумевалось, что обучение и практика хорошего финансового поведения помогут иностранным банкам избежать мер регулирования и санкций, которые начали накладывать на банки по всему миру. Латиноамериканская банковская организация FELEBAN (Federación Latinoamericano de Bancos), заинтересованная в укреплении счетов денежных переводов и доступе к американским рынкам, была первой, кто взялся за создание банков-партнеров. В ноябре 2004 года я отправился в Гватемалу на ежегодную конференцию этой организации и выступил с речью, в которой изложил основные положения инициативы "Банки-партнеры". Руководству FELEBAN эта идея понравилась, и оно решило попробовать ее реализовать.

Тем временем на Ближнем Востоке идея диалога между частным сектором и банками, обеспокоенными своими уязвимыми местами, и банковскими чиновниками, готовыми поддержать эту идею, получила широкое распространение.

Вскоре инициатива Бадди Банка начала перерастать в региональные диалоги с участием частного сектора. Программа США по развитию частного сектора (PSD) в регионе MENA обрела самостоятельную жизнь, и в 2006 году была проведена последующая конференция. Ведущими конференции стали Тимоти Гайтнер, занимавший в то время пост главы Федерального резервного банка Нью-Йорка, и Том Бакстер, главный юрисконсульт ФРС Нью-Йорка. Под руководством Чипа Понси и Дэнни Глейзера Валлерстайн взял за основу модель РП в странах Ближнего Востока и Северной Африки и запланировал проведение диалогов с участием частного сектора в Латинской Америке и Восточной Европе. Первый РП в Латинской Америке состоялся в Вашингтоне в 2006 году. РП в Восточной Европе состоялось в Риге (Латвия) в том же году. РП и сегодня являются механизмом коллективного взаимодействия правительства США и финансовых институтов с частным сектором и регулирующими органами в ключевых регионах.